你有沒有想過，一個(gè)看似不起眼的報(bào)銷單，可能藏著公司幾十萬的漏洞？
我是小林，一名專注企業(yè)風(fēng)控的自媒體作者。最近整理了一份《內(nèi)部控制案例集錦.pdf》，里面全是真實(shí)發(fā)生過的“血淚教訓(xùn)”。今天不講理論，就用問答形式，帶你看看那些被忽視的細(xì)節(jié)，如何讓一家公司差點(diǎn)崩盤。
Q：為什么說“小事”最危險(xiǎn)？
A：去年我接觸過一家初創(chuàng)科技公司，財(cái)務(wù)主管覺得“員工出差報(bào)銷流程太繁瑣”，于是悄悄把審批權(quán)限下放給部門經(jīng)理。結(jié)果呢？有人用假發(fā)票報(bào)了3次差旅費(fèi)，累計(jì)金額超12萬元！等公司發(fā)現(xiàn)時(shí)，對(duì)方早已離職，賬目卻無法追回。這不是懶政，是典型的“授權(quán)失控”——權(quán)力沒制衡，風(fēng)險(xiǎn)就爆發(fā)。
Q：內(nèi)控真的只屬于財(cái)務(wù)嗎？
A：當(dāng)然不是！有個(gè)做電商的朋友，倉(cāng)庫(kù)管理員私下把庫(kù)存商品當(dāng)“樣品”送給親戚，半年下來損失近50萬元。他們當(dāng)時(shí)連月度盤點(diǎn)都沒有！內(nèi)控的本質(zhì)是“流程+監(jiān)督”，哪怕是一個(gè)掃碼入庫(kù)的動(dòng)作，也得有雙人復(fù)核機(jī)制。別讓“信任”成為漏洞的溫床。
Q：中小企業(yè)要不要搞復(fù)雜內(nèi)控？
A：要！但得“輕量化”。比如我?guī)鸵患夷滩璧暝O(shè)計(jì)的內(nèi)控方案：每天收銀后由店長(zhǎng)和店員共同清點(diǎn)現(xiàn)金，拍照上傳系統(tǒng)；每月隨機(jī)抽查3天賬目。成本不到500元，卻避免了“私吞營(yíng)業(yè)額”的風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)控不是枷鎖，而是讓團(tuán)隊(duì)更安心的護(hù)盾。
Q：怎么判斷自己公司有沒有問題？
A：記住這三句話： ① “誰都能改數(shù)據(jù)？”——說明權(quán)限混亂； ② “沒人查賬？”——說明監(jiān)督缺失； ③ “制度寫在紙上沒人看？”——說明執(zhí)行流于形式。 這些問題，90%的中小企業(yè)都中招過。
這些案例來自我的真實(shí)客戶，每一條都曾讓我夜不能寐。現(xiàn)在我把它們整理成PDF，免費(fèi)分享給想變強(qiáng)的你。關(guān)注我，回復(fù)“內(nèi)控案例”，即可領(lǐng)取完整版《內(nèi)部控制案例集錦.pdf》。
別等出事才后悔。真正的安全，藏在看不見的地方。
