Q：為什么開(kāi)戶環(huán)節(jié)的身份識(shí)別如此重要？A：舉個(gè)真實(shí)案例：去年，某銀行在為一位“李先生”辦理企業(yè)賬戶時(shí)，僅憑身份證復(fù)印件和簡(jiǎn)單面談就通過(guò)了審核。結(jié)果三個(gè)月后，該賬戶被用于跨境洗錢，涉案金額超300萬(wàn)元。事后調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“李先生”其實(shí)是冒名頂替的 ...